Uma sessão individual de finanças pessoais com duração de 90 minutos é cuidadosamente estruturada para proporcionar clareza, foco e orientação personalizada.

O objetivo é conduzi-la do diagnóstico inicial à definição de um plano de ação alinhado com o seu perfil e os seus objetivos.

1. Acolhimento e Contextualização

A sessão começa com uma conversa introdutória, onde será ouvida e acolhida.

Aqui, esclarecem-se as expectativas para a sessão, a metodologia utilizada e a importância de um ambiente sem julgamentos.

2. Diagnóstico da Situação Atual

Explora-se a realidade financeira atual: rendimentos, despesas fixas e variáveis, dívidas, poupanças e investimentos (se houver).

Também se identificam padrões de comportamento financeiro e emoções associadas ao dinheiro — fatores que influenciam as decisões cotidianas.

3. Identificação do Perfil Financeiro

Com base em perguntas direcionadas e observações, traça-se o seu perfil financeiro : conservadora, impulsiva, moderada, entre outros.

Esta etapa permite personalizar estratégias e ferramentas ajustadas ao seu estilo.

4. Definição de Objetivos

Vai ser guiada a transformar seus desejos e preocupações em metas claras e realistas: sair do vermelho, montar uma reserva de emergência, investir, ou planejar um objetivo de vida. As metas são priorizadas conforme urgência e viabilidade.

5. Primeiras Estratégias e Plano de Ação

Com base nas informações recolhidas, são propostas ações concretas e personalizadas.

O plano pode incluir ajustes no orçamento, novos hábitos de consumo, uso de ferramentas de controlo ou recomendações.

6. Encerramento e Próximos Passos 

Reforçam-se os pontos principais, esclarecem-se dúvidas e define-se como o cliente poderá dar seguimento ao plano — sozinho ou com apoio contínuo.

Esta sessão oferece clareza, motivação e autonomia para transformar a relação com o dinheiro.